martes, 28septiembre, 2021
26 C
Seville

La gran estafa del Covid19: Un banco online creó empresas falsas y facturó cientos de millones de créditos del Estado

Una plataforma de préstamos en línea llamada concedió 378 préstamos avalados por el Estado de las líneas de lucha contra el Covid19 por valor de 7 millones de dólares a empresas falsas (en su mayoría explotaciones agrícolas) con nombres tan surrealistas como «Deely Nuts» y «Beefy King»

José Antonio Gómez
Escritor y analista político. Autor de los ensayos políticos "Gobernar es repartir dolor", "Regeneración", "El líder que marchitó a la Rosa" y de las novelas "Josaphat" y "El futuro nos espera".
- Publicidad -

análisis

00:04:41

Presunta prevaricación y malversación de fondos públicos en la AEPD

El primero de junio de 2021, hace ya algunos meses, se adaptó el reglamento interno de la Agencia de Protección de Datos (APD) al...

El Repaso del 28 de septiembre: novedades sobre detención Puigdemont, Volcán, objeción de conciencia en abortos

Cada mañana analizamos las noticias de actualidad tanto en el plano estatal como internacional. Hoy en El Repaso hemos abordado cómo se gestiona la...

Ridículo del xenófobo Boris Johnson: ahora pide a gritos camioneros de otros países

El caos se apodera de Reino Unido, donde las gasolineras han colgado el cartel de “surtidor vacío” ante la falta de camioneros con visado....

El mensaje de Araceli a los fanáticos del botellón: «Respetad la pandemia»

Araceli Hidalgo, la primera mujer vacunada contra el coronavirus en España, ha recibido la tercera dosis, un trance clínico que ha aprovechado para enviar...
- Publicidad-

En España tenemos la impresión de que la picaresca o los abusos de la banca son algo exclusivo de nuestras entidades financieras. Sin embargo, como dice el refrán, en todos los sitios cuecen habas.

En Estados Unidos, la plataforma de periodistas de investigación ProPublica ha desvelado cómo una plataforma de préstamos online presuntamente ha realizado una gran estafa con los fondos federales destinados a combatir la pandemia del Covid19.

La costa de Nueva Jersey es una zona vacacional con múltiples segundas viviendas y, desde luego, su economía no está basada en las explotaciones agrícolas o ganaderas. Sin embargo, varios millones de dólares del Programa de Protección de Cheques de Pago (PPP, por sus siglas en inglés) fueron destinadas a supuestas granjas situadas en dichos pueblos costeros que no existían.

Cuando finalizó la primera ronda del programa de ayuda del gobierno federal para las pequeñas empresas el verano pasado, Ritter Wheat Club y Deely Nuts, aparentemente explotaciones de trigo y frutos secos, recibieron 20.833 dólares, la cantidad máxima disponible para sociedades mercantiles unipersonales. Otras supuestas empresas del sector primario, como Tomato Cramber o Seaweed Bleiman, también situadas en la costa de Nueva Jersey, recibieron, presuntamente, cantidades inferiores a dicho máximo.

Sin embargo, ninguna de estas empresas existe en los registros mercantiles y estaban domiciliadas, en muchos casos, en casas particulares. 

Con el frío que hace, ¿naranjales en Minnesota?

Todos estos préstamos a empresas falsas se hicieron a través de Kabbage, una plataforma de préstamos online que procesó casi 300.000 créditos PPP antes de que se agotara la primera ronda de fondos en agosto de 2020, solo superada por Bank of America. En total, la investigación de ProPublica encontró 378 pequeños préstamos por un total de 7 millones de dólares a sociedades mercantiles falsas.

Todos los créditos se estructuraron como operaciones de una sola persona y recibieron máximo para el cual tales microempresas eran elegibles. La inmensa mayoría de ellos se clasificaron como explotaciones agrícolas o ganaderas situadas, incluso, en los lugares más improbables, desde campos de patatas en Palm Beach hasta naranjales en Minnesota.

Fraude a gran escala y sin control

El patrón utilizado por Kabbage es solo una parte de un fraude a gran escala que ha afectado al PPP desde su creación en marzo de 2020 como un intento de mantener a las pequeñas empresas con soporte vital mientras se vieron obligadas a cerrar. 

Algunas de las entidades financieras que gestionaron estos fondos aprovecharon la urgencia y el enorme volumen de dinero puesto por la Administración para las pymes. Existió una gran falta de control federal al no aplicarse las salvaguardas más básicas para evitar que los oportunistas presentaran documentación inventada.

Si bien esos fondos han permitido que millones de empresas mantuvieran sus puertas abiertas, también ha requerido una operación de limpieza masiva. El inspector general de la Agencia Federal para el Desarrollo de la Pequeña Empresa (SBA, por sus siglas en inglés) estimó en enero que la agencia aprobó préstamos para 55.000 negocios potencialmente no elegibles, y que 43.000 obtuvieron más dinero del que justificaría la información sobre sus nóminas. 

El Departamento de Justicia está utilizando a agentes especiales de todas las agencias gubernamentales para investigar estos fraudes y ya ha presentado cargos contra cientos de personas.

El caso de Kabbage

Atraído por generosas comisiones por cada préstamo procesado, Kabbage se encontraba entre un grupo de prestamistas online que se unieron con entusiasmo para gestionar préstamos a través de sus plataformas automatizadas. 

Eso ayudó a millones de personas que habían sido rechazadas por los bancos tradicionales, pero también creó más oportunidades para hacer trampa. La investigación de ProPublica examinó los préstamos de la SBA procesados ​​por varios de los prestamistas online más prolíficos y descubrió que Kabbage parecía haber originado la mayoría de los créditos a empresas fantasmas.

Kabbage, que fue adquirida por American Express el otoño pasado, no tenía una explicación para los hallazgos de la investigación, pero aseguró que cumplía con los protocolos de fraude requeridos.

Dinero fácil

Para las plataformas online el proceso de concesión de estos préstamos fue dinero fácil. En la primera ronda de financiación que se agotó en agosto de 2020, Kabbage completó 297.587 préstamos por un total de 7.000 millones. Recibió el 5% de comisión por cada préstamo que hizo directamente y un porcentaje no revelado de los ingresos de los que procesó para los bancos. Sus ingresos totales, por tanto, fueron probablemente de cientos de millones de dólares. 

- Publicidad -

Relacionadas

- Advertisement -
- Publicidad -

3 Comentarios

  1. El fraude planetario de la plandemia dirigido por China y la Oms davos los rockefeller y otros psicopatas va poco a poco llegando a su fin y mucha gente se ha aprovechado para hacerse rico, el primer ataque contra la base de la plandemia es contra las mascarillas ya en Estados Unidos la doctora Deborah birx fue arrestada en Guantánamo por promover su utilización sabiendo que no servían para nada y han provocado 15000 muertes en EEUU,quien obligue a alguien a ponerse una mascarilla se la juega.
    Fauci esta acabado

    ahora el siguiente paso para el ataque legal contra la plandemia es
    probar la inutiliddad de las PCRs son los denominados juicios de Núremberg 2.0, se está diciendo que estos juicios van a empezar el 3 de julio en Alemania lo cual es totalmente falso porque hace pocos días el que dirige todo entramado legal, el abogado Reiner Fuellmich ha dicho que todavía se está pensando a dónde se dirigirán las denuncias, 2 opciones en Estados Unidos o en Canadá y esto afectara a nivel planetario se llevará a los tribunales a la OMS.
    primer ataque contra mascarilllas ,segundo ataque contra las PCR
    La inutilidad comprobada de las PCR para determinar que una persona está contagiada, con documentos de Drosten, el alemán que rediseñó esta prueba, es la piedra angular que deslegitima la pandemia por completo. En suma, se dirigira la denuncia por Crímenes contra la Humanidad contra el director de la OMS .

    entwitter aparece que Reiner Fuellmich está en contacto con un fabricante de máquinas para test PCR que le ha chivado que ya en 2017-2018 tuvo un pedido de miles y miles de ellas. Este señor está dispuesto a testificar en un juicio .

    pero porque no atacan ya las vacunas del covid si saben que son peligrosisimas para la salud y son experimentales ,esperan a obtener mas pruebas ? ahi esta el supernegocio de las farmaceuticas,en australia han producido mas muertes que el virus
    http://euskalnews.com/2021/06/mueren-mas-australianos-por-las-vacunas-que-por-el-coronavirus/
    se atreveran a vacunar a niños , el fin de estos psicopatas esta cerca.
    el fauci ingles ya cayo.

Dejar respuesta

Comentario
Introduce tu nombre

- Publicidad -
- Publicidad -
- Publicidad -
- Publicidad -

últimos artículos

Andalucía utilizará al personal de enfermería como tapón para filtrar pacientes a los médicos de atención primaria

Los planes del Gobierno de Juan Manuel Moreno Bonilla para la atención primaria en Andalucía comienzan a desbrozarse poco a poco y, de entrada,...

Cuando ruge el volcán

Cuando éramos pequeños, a muchos de nosotros nos apasionaba la geología, eso de averiguar las capas que tenía la tierra y, sobre todo, los...

México celebra 200 años de independencia respecto a España

Está siendo sonada la ausencia de representantes españoles en los actos de conmemoración de la independencia mexicana. Es comprensible que no pintemos nada allí,...

Marta Vicente Antolín gana el III Premio Nacional de Poesía Viva #LdeLírica

Era sábado y era todo emoción y nervios. Era –exactamente– el último sábado del mes de septiembre de 2021 y por fin, después de...
- Publicidad -
- Publicidad -

lo + leído

Andalucía utilizará al personal de enfermería como tapón para filtrar pacientes a los médicos de atención primaria

Los planes del Gobierno de Juan Manuel Moreno Bonilla para la atención primaria en Andalucía comienzan a desbrozarse poco a poco y, de entrada,...

Cuando ruge el volcán

Cuando éramos pequeños, a muchos de nosotros nos apasionaba la geología, eso de averiguar las capas que tenía la tierra y, sobre todo, los...

México celebra 200 años de independencia respecto a España

Está siendo sonada la ausencia de representantes españoles en los actos de conmemoración de la independencia mexicana. Es comprensible que no pintemos nada allí,...

Marta Vicente Antolín gana el III Premio Nacional de Poesía Viva #LdeLírica

Era sábado y era todo emoción y nervios. Era –exactamente– el último sábado del mes de septiembre de 2021 y por fin, después de...