La banca, sobre todo el Santander, es la principal responsable de la crisis de deuda que está llevando a la quiebra a Puerto Rico. Santander lleva operando en la isla boricua desde el año 1.976 y desempeñó un papel fundamental al estructurar y beneficiarse de la deuda soberana a través de una política de puertas giratorias en el Banco Gubernamental de Fomento de Puerto Rico (BGF). José Ramón González y Carlos M. García, ex ejecutivos del Santander, fueron directores del BGF y asesoraron al gobierno puertorriqueño sobre deuda y suscribieron los principales acuerdos de bonos de elevado riesgo.

Durante la administración del gobernador Luis Fortuño (2.009-2.012), Carlos García y el grupo de ex ejecutivos de Santander citados en el día de ayer establecieron desde la dirección de BGF un programa de emisión masivo de bonos que es la principal causa de los problemas de solvencia de Puerto Rico. Estos bonos incluían cláusulas como bonos de revalorización de capital y permutas de tipos de interés que, según expertos financieros consultados por Diario16, son productos “predatorios”. De todos estos productos el Santander se benefició al tener el doble papel de asegurador y de corredor de bolsa. Se calcula que el Santander ha participado en la emisión de bonos por valor de 61.200 millones de dólares, casi la misma cantidad que supone la totalidad de la deuda de Puerto Rico. De esta cantidad recibió, al menos, 1.100 millones en concepto de descuentos de asegurador y gastos legales.

Hay, al menos, 90 casos en los que el Santander participó en el aseguramiento de la emisión de los bonos municipales, desde obligaciones hasta los COFINA para las filiales del BGF de las que que dependen la gestión económica de los servicios de pensiones, las políticas de vivienda, los servicios de suministro eléctrico y agua, los departamentos que regulan el turismo, la financiación de infraestructuras, los planes de pensiones públicas, etc.

El proceso por el que el Santander se benefició del endeudamiento salvaje de Puerto Rico era muy simple. El asegurador de la deuda municipal (el Santander) compraba los bonos de nueva emisión para, inmediatamente, ponerlos a la venta a inversores y especuladores. El Santander obtenía un descuento en los bonos que compraban más una comisión por los que lograban vender en el mercado de deuda. Todo ello pagado por el Gobierno de Puerto Rico.

Mientras Puerto Rico se endeudaba más allá de sus posibilidades, el Santander, como asegurador de los bonos, aconsejaron al Gobierno de Puerto Rico que se embarcara en estrategias de generación de deuda cada vez más arriesgadas. A partir de ese momento, en los títulos de deuda aparecían más cláusulas de alto riesgo financiero como revalorizaciones de capital, intercambio de tasas de intereses o intereses capitalizados, entre otras.

Los bonos de revalorización de capital son bonos a largo plazo por los que el prestatario no paga interés ni principal hasta que no venzan los bonos. Según van venciendo, se añaden y agravan los intereses, lo cual provoca un incremento para el prestatario. Esta tipología de bonos ha calificada como abusiva y en Estados como California o Texas se han restringido o prohibido. El interés capitalizado es un préstamo para pagar los intereses. Un tercio de los negocios suscritos por el Santander contenían intereses capitalizados. Los pagos por rescisión de intercambio son los honorarios pagados a empresas y bancos de Wall Street para la cancelación de permutas de tipo de interés, los famosos swaps. De las operaciones que realizó el Santander en Puerto Rico se ha detectado que 735 millones de dólares fueron pagadas por el erario puertorriqueño para cancelar los swaps.

Las cifras hablan por sí solas:

En próximas entregas analizaremos todo el proceso desde el inicio de la crisis de deuda soberana y cómo el Santander fue el principal beneficiario en la ruina del país, del mismo modo en que Goldman Sachs lo fue de la quiebra de Grecia.

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15 Comentarios

  1. ¿Y en Puerto Rico ya saben lo del asesinato de papá? Los dirigentes corruptos al servicio de la víbora seguro que sí, porque la conocen, pero el pueblo de Puerto Rico seguramente tendrá esto oculto, como el español, a base de medios comprados que publican según la cortina de humo que toque, para tapar los robos gigantescos a los ciudadanos y la alta corrupción.

    http://latribunadecartagena.com/not/2513/segun-el-querellante-emilo-botin-fue-asesinado-en-su-despacho-del-banco-de-santander/

    http://latribunadecartagena.com/not/3006/anonymus-se-hace-eco-de-la-noticia-de-emilio-botin/

    http://latribunadecartagena.com/not/2847/soraya-saenz-de-santamaria-conocio-el-posible-asesinato-de-botin-y-pudo-haber-paralizado-la-investigacion/

    http://latribunadecartagena.com/not/2976/la-vicepresidenta-podria-haber-intentado-silenciar-a-los-consejeros-enviando-a-jaime-perez-renovales-a-controlar-el-banco-de-santander-/

    http://latribunadecartagena.com/not/2916/soraya-saenz-de-santamaria-y-todos-los-miembros-del-consejo-de-administracion-del-banco-de-santander-podrian-ser-acusados-de-encubrimiento-del-asesinato-de-emilio-botin/

    _______________________________________________________________
    Aquí unos decían que apareció muerto en la bañera de casa, otros que en la cama, que murió en la noche y no encendió la luz a la mañana…cama…bañera…yaya.

    http://www.vozpopuli.com/buscon/Emilio_Botin-Muerte-Santander_0_733426693.html

    https://www.economiadigital.es/finanzas-y-macro/emilio-botin-el-banquero-que-siempre-supo-de-que-iba-a-morir_159052_102.html

    La conexión de la hija de … y de Papá con el narco, puede ser muy cierta. Para que una avioneta aterrice en una finca hace falta que haya construida una pista para esto. En una finca propiedad de esta siniestra familia, seguramente habrá bastante seguridad, no pueden entrar vehículos a cargar o descargar sin autorización, el aterrizaje de avionetas y la carga y descarga de mercancías lleva un rato y se ve bastante, no pasa desapercibido para nadie de seguridad. Raro sería que en una única vez que se fuera a hacer esto se estrellara la avioneta, por simple probabilidad, este sería uno de los aeropuertos habituales y de ahí habrán salido entrado toneladas en muchas ocasiones ¿cuántas fincas iguales tendrán en este “país” o lo que sea y en otros países?
    Bien, dicho esto, ahí va un poco de hemeroteca. Hasta raro se me hace que en su día lo publicaran sus medios subvencionados.

    http://www.abc.es/hemeroteca/historico-26-04-2008/abc/Nacional/una-avioneta-cargada-de-droga-se-estrella-en-una-finca-de-botin_1641824124683.html

    https://elpais.com/elpais/2008/04/25/actualidad/1209111425_850215.html

    http://cadenaser.com/ser/2008/04/25/sociedad/1209089606_850215.html

    http://red.diariocritico.com/noticia/954740/noticias/se-estrella-una-avioneta-con-droga-junto-a-una-finca-de-botin.html

    http://www.libertaddigital.com/sociedad/una-avioneta-con-200-kilos-de-hachis-se-estrella-y-mueren-dos-ocupantes-1276328853/

    Hieden a podrido.

  2. Banco Santander es una bomba allí donde mete sus garras, si la justicia es la misma que en España saldrán impunes.

  3. MUY BUENO Y DOCUMENTADO EL ARTICULO. PORQUE NO SALE EN NINGUN MEDIO DE COMUNICACION ESPAÑOL? QUE SOSPECHOSO. eN CAMBIO EN PRENSA ECONOMICA DE EE.UU. Y REINO UNIDO, Y DE ALEMANIA SI HA SALIDO, INCLUSO CON MAS DETALLE. ALGO HUELE A PODRIDO EN EL ASUNTO SANTANDER-POPULAR.

  4. Meus amigos, isto ‘e uma tristeza. Lamento que ninguem faca nada, tudo corre sobre rodas para o Santander. A justica deste mundo nao faz nada. Esta tudo rendido ao Dinheiro, ao Capital. Penso que este Banco foi atacado tambem por estar ligado “‘a igreja – Opus Dei”. Com os Cristaos acontece igual quando sao perseguidos: ninguem quer saber de nada. Acho que isto ‘e biblico. Para mim o Santander representa o mal. Veja o caso do brasil em que o Santander patrocinou um exposicao pornografica. Eu nao confio nesta gente. Isto vai ter que cair. Vai ter que haver justica divina. E quando isto rebentar muitos outros Bancos irao cair. Nao vou deixar 1 euros neste banco nem em nenhum, porque este mundo vai ter o que merece.

    • Amigo de Portugal permite que traduzca su comentario

      Mis amigos, esto ‘y una tristeza. Lamento que nadie haga nada, todo corre sobre ruedas para el Santander. La justicia de este mundo no hace nada. Este todo rendido al Dinero, al Capital. Pienso que este Banco fue atacado también por estar ligado a la iglesia – Opus Dei “. Con los Cristos sucede igual cuando son perseguidos: nadie quiere saber de nada. Creo que esto “y bíblico. Para mí el Santander representa el mal. Ver el caso de Brasil en el que Santander patrocinó una exposición pornográfica. No confío en esta gente. Esto va a tener que caer. Viene a tener que haber justicia divina. Y cuando esto sacude muchos otros Bancos caerá. No voy a dejar 1 euros en este banco ni en ninguno, porque este mundo va a tener lo que merece.

  5. EL BANCO SANTANDER, HOY DIA ES UNA BOMBA DE RELOJERIA, LISTA PARA EXPLOTAR. LA COTIZACION DE LA ACCION ES UN PURO ESPEJISMO, SE ESTAN HACIENDO COMPRA VENTAS FICTICIAS , PARA MANTENERLA, PERO EN CUANTO ESTALLE UNO DE LOS ASUNTOS GORDOS QUE ESTAN EN CAMINO. NO HAY QUIEN LO SALVE , NI RESCATES NO HITORIAS. ENTONCES ES CUANDO NOS VA A CAER UNA GORDA A TODA LA ECONOMIA ESPAÑOLA. QUE CAIGA EL SANTANDER ES MUY FUERTE.

  6. Santander publicita un 78% de aceptación de las Obligaciones perpetuas contingentemente amortizables pero eso será un porcentaje sobre el total importe porque s/ fuentes internas no han llegado al 50% s/ total de clientes y eso implica que, solo de la ampliación, al Santander les espera 50.000 demandas. Por otro lado y teniendo en cuenta que eran un total de 305.000 accionistas y bonistas, en total lo que le espera a Santander son unas 250.000 demandas !un cuarto de millón de demandantes!; no está mal.

    • Las noticias propagandisticas , observo que salen siempre en los mismos medios, medios que ademàs no se hacen eco de la gran cantidad de noticias negativas y muy preocupantes del Banco. Se entera la prensa extranjera , y la española no se entera. No quiero pensar mal, perose me hace sospechoso.

  7. Lo que està pasando con el Santander, se venia venir. El meterse en negocios de dudosa legalidad y de nula etica , trae estas consecuencias, que cuando se tuercen las cosas te hundes.
    Es como el caso del narcotraficante , mientras dura el negocio , dinero a raudales, hasta que le pillan , y se viene todo el negocio abajo.

  8. Cuendo todo iba bien el Santander presumìa de la parte de beneficio que suponia america.
    Que opinion tienen sus dirigentes , ahora que esos negocios le han supuesto la quiebra, que no se ha producido gracias al Popular, pero que si Dios no lo remedia, porque Guindos no va a poder, va ha suponer su quiebra, no solo en america sino tambien en España.

  9. Tenemos que entrar TODOS en JUICIOS CONTRA EL SANTANDER QUE ES lo ellos MÁS TEMEN porque saben que llevan todas las de perder en un JUICIO JUSTO,ya me lo an CONFIRMADO VARIOS ABOGADOS con los que e hablado.

  10. Yo creo que nos tenemos que dejar de comentarios, que la justicia cumpla con su cometido, y los accionistas pasar a la acciòn. El poder de esta señora y sus compinches en el banco , es muy vulnerable, tiene un diminuto porcenaje del capital. Si nos movilizamos ordenadamente y muy bien organizados para recoger representaciòn de aacionistas minoritarios, representariamos un porcentaje de capital inmensamente superior al de los Botìn, con lo que podrìamos echar del consejo a esta señora y a su cortejo. Si a esto le sumamos el descontento de los fondos extranjeros , creo que laoperaciòn saldria redonda. Eso si muy bien organizados, y con mucho cuidado de mantenerse unidos , porque esta gente no van a ahorrar en juego sucio y acciones oscuras. No es una operaciòn imposible , solo hay que proponernoslo. Repito, la botin no es nadie si los minoritarios se organizan. El banco està muy mal es necesario un golpe de timòn inmediato. estàn en la calle cometarios del banco , que como accionista ponen los pelos de punta.

  11. Soy accionista del Santander, de poca importancia, pero con lo que estoy oyendo y leyendo del Santander, me estàn entrando templores. Por lo que veo es embolado es de mucha importancia. Pero como han podido llegar a esto, sin que nadie se haya enterado. Habrà forma de demandar a los responsablesdel desaguisado por mala administracciòn.

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